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Falha FTX: razões e consequências

A comunidade criptográfica tem passado por momentos difíceis ultimamente. Mas os especialistas falaram de forma bastante positiva sobre o futuro das criptomoedas, prevendo uma boa taxa de BTC e o desenvolvimento da indústria de criptomoedas. Isso foi até 2 de novembro, quando aconteceu o início do fim do FTX. Até mesmo pessoas de fora da comunidade criptográfica já ouviram falar da falência de uma das exchanges mais populares. Para entender o motivo do ocorrido, vamos primeiro conhecer a história da criação da plataforma.

O que é FTX?

Até recentemente, a FTX era considerada uma das maiores bolsas, com um patrimônio líquido de $ 32 bilhões em janeiro de 2022. Sam Bankman-Fried, o fundador da bolsa, era o homem mais rico do mundo com menos de 30 anos com uma fortuna pessoal. de US$ 26,5 bilhões. Os últimos dois anos foram extremamente produtivos para FTX e Sam Bankman-Fried: patrocinadores foram atraídos, novas empresas de criptografia foram compradas, acordos de parceria foram concluídos.

Paralelamente, Sam Bankman-Fried administrou o fundo de hedge Alameda Research, que é um criador de mercado para muitos projetos criptográficos populares. A empresa também se estabeleceu como uma das melhores empresas de análise e pesquisa, possuindo seu próprio software proprietário para avaliar o sentimento do mercado.

Em dezembro de 2019, a principal exchange de criptomoedas Binance investiu pesadamente na FTX comprando uma grande participação na FTX. A FTX tem seu próprio token de criptomoeda chamado FTT, que os comerciantes usam para transações como pagamento de taxas. No ano passado, Changpeng Zhao, fundador da Binance, vendeu sua participação na FTX de volta para Sam Bankman-Fried, que pagou em parte por ela em tokens FTT.

Por que o FTX travou?

Em 2 de novembro, o serviço de notícias da indústria cripto CoinDesk divulgou um artigo que causou sensação. Ele alegou que a Alameda, um fundo de hedge de criptomoeda de propriedade do fundador da FTX, Sam Bankman-Fried, detinha bilhões de dólares em tokens FTT em seu balanço, que eram usados como garantia nas negociações. Esta informação levantou receios de que se o valor do FTT cair, tanto a FTX como a Alameda fiquem gravemente prejudicadas.

Changpeng Zhao, CEO da Binance, foi ao Twitter no domingo sobre os planos de vender participações de FTT devido a revelações recentes, citando um artigo da CoinDesk sobre FTX e fundos diluídos da Alameda. Ele comparou a situação da FTX ao colapso da TerraUSD e LUNA este ano, que derrubou o mercado de criptomoedas e levou a perdas multibilionárias.

Não tivemos que esperar muito pela reação do mercado a tal declaração. O preço do FTT começou a cair rapidamente, os clientes FTX começaram a sacar seus fundos às pressas. Sam Bankman-Fried afirmou que em 3 dias, os usuários correram para sacar $ 6 bilhões. Em tempos normais, os saques diários chegavam a dezenas de milhões.

Na terça-feira, Sam Bankman-Fried e Changpeng Zhao anunciaram que assinaram uma carta de intenções de Changpeng Zhao para adquirir uma subsidiária da FTX. Tal decisão prometia ajudar a bolsa falida e evitar uma queda ainda maior do mercado. À noite, Sam Bankman-Fried anunciou a suspensão da retirada de fundos não fiduciários da FTX, acompanhada de um pedido de desculpas e explicação do problema de liquidez.

No entanto, no dia seguinte, Zhao declarou no Twitter que a Binance estava desistindo do negócio, citando os resultados de uma análise corporativa. Além disso, notícias sobre o uso indevido de fundos de clientes e a suposta investigação dos EUA influenciaram a decisão.

Ao mesmo tempo, apareceu online um relatório do The Wall Street Journal, segundo o qual a Alameda deve à FTX cerca de US $10 bilhões, que a FTX emprestou à Alameda usando depósitos de clientes, o que é uma parte significativa dos ativos de US $ 16 bilhões da bolsa para sustentá-la após perdas. de uma série de transações.

Na sexta-feira, a FTX anunciou a falência voluntária do Capítulo 11 da FTX, FTX.US e Alameda. O Capítulo 11 permite que as empresas reestruturem suas dívidas e continuem operando, ao contrário do Capítulo 7 de falências, em que os ativos são liquidados.

No dia seguinte, a bolsa FTX relatou um hack que resultou no saque de mais de US$ 600 milhões. Um aviso apareceu nas redes sociais de que os aplicativos FTX foram infectados e devem ser removidos, e os cavalos de Tróia podem ser capturados no site da FTX. Trojans são malwares disfarçados de software legítimo. As transações para endereços de terceiros começaram a ser enviadas massivamente das carteiras dos clientes FTX. A Tether respondeu rapidamente às informações e bloqueou endereços com 30 milhões de USDT retirados.

Várias versões do que está acontecendo na FTX começaram a se espalhar na mídia: desde um ataque de hacker e hacking de ex-funcionários até uma tentativa banal da administração da bolsa de se apropriar do saldo dos fundos dos clientes. Anteriormente, soube-se que Sam Banksan-Friedman deixou para si uma brecha no sistema contábil da empresa para mudanças imperceptíveis nas demonstrações financeiras. Assim, ele conseguiu sacar US$ 10 bilhões da bolsa para sua outra empresa, a Alameda, deixando esse fato invisível para as demais.

As consequências da queda do FTX para o mercado cripto

O colapso do FTX se tornou um grande problema para a comunidade cripto. As consequências da queda de uma das maiores exchanges afetaram a todos, desde investidores amadores comuns até empresas de criptomoedas que faliram como resultado.

As implicações mais óbvias para as criptomoedas são:

  • A taxa de câmbio do Bitcoin caiu para US$ 16.000.
  • Ethereum caiu abaixo de $1100.
  • Solana foi o mais atingido, caindo abaixo de US$ 13 após o anúncio da CoinDesk de que a Alameda detém a maioria das moedas.
  • O Tether perdeu temporariamente sua paridade com o dólar americano, caindo 3% na quinta-feira.

Os usuários que não tiveram tempo de retirar seus depósitos da bolsa FTX estão muito preocupados com o destino de suas moedas. Em tal situação, os especialistas recomendam considerar a transferência de ativos para uma carteira criptográfica sem custódia.

As exchanges que não conseguem sacar seus fundos da FTX foram duramente atingidas. Então BlockFi congelou saques para seus usuários. A empresa disse que atualmente há uma falta de clareza sobre a situação do FTX, o que impede os negócios como sempre. Anteriormente, a FTX iria adquirir a BlockFi. A Crypto.com afirmou que o colapso da FTX afeta apenas marginalmente a bolsa, mas suspendeu a retirada de stablecoins USD e USDT na rede Solana sem explicar o motivo.

Agora, a comunidade cripto está preocupada que o incidente FTX atraia ainda mais escrutínio dos reguladores. Vários políticos e pessoas famosas de diferentes países já se manifestaram a favor de uma regulamentação estrita. Os investidores prevêem uma perda de confiança nas criptomoedas e uma saída de fundos da indústria de criptomoedas.

Em uma conferência na Indonésia, Changpeng Zhao comparou a crise financeira de 2008 com as consequências do crash da FTX. "Fomos jogados para trás alguns anos", disse ele. "Os reguladores examinarão esse setor com muito, muito mais rigor, o que, para ser honesto, provavelmente é uma coisa boa."