Биржи и обменники при приёме депозитов требуют разное количество подтверждений. У пользователей зачастую возникает вопрос "Почему так много?". Это вызвано двумя причинами: безопасность или желание биржи удержать средства пользователей.
Безопасность бирж, обменников и сервисов
Существует проблема, с которой помогают бороться несколько подтверждений транзакций: разветвление блоков, в следствии которого может произойти и двойная трата.
Разветвление блоков — есть вероятность, что от одного блока могут одновременно сформироваться несколько новых параллельных блоков. В этот момент происходит раздвоение цепи транзакции. При равенстве сложности и длины цепочек предпочтение отдаётся той, конечный блок которой появился раньше. Транзакции, вошедшие только в отвергнутую ветку, теряют статус подтверждённых. Эти транзакции могут вернуться в очередь и попасть в новый блок. Но бывает и так, что неподтверждённые транзакции теряются. Трейдеры и биржи могут устанавливать свой собственный порог относительно того, сколько блоков потребуется, чтобы средства считались подтверждёнными.
Двойная трата (Double spending) — повторное расходование средств. До того, как транзакция будет проверена и осуществлена, средства остаются на кошельке, а значит в промежутке между отправкой транзакции и фактом ее свершения после проверки возможна повторная оплата.
Атака 51% — когда злоумышленник захватывает 51% хэш-мощности сети. Иногда большое количество подтверждений требуется из-за ранних инцидентов с конкретной валютой. Например, в 2018 г. на хардфорк биткоина Bitcoin Gold (BTG) была совершена хакерская атака. Одним из решений проблемы стало увеличение числа подтверждений, требуемых для снятия крипто-средств с бирж. Разработчики Bitcoin Gold порекомендовали криптовалютным биржам и обменникам увеличить число подтверждений до 50 блоков, необходимых для зачисления монет на счет клиента.
Удержание средств
Некоторые биржи намеренно требуют большое количество подтверждений для того, чтобы как можно дольше удерживать средства пользователей на своём счету и распоряжаться ими по своему усмотрению. С помощью удержания средств биржа в последствии проводит выгодные сделки. Например, если на биржу поступает большая сумма конкретной валюты, владельцы биржи могут заранее продать эту валюту.
Также удержание средств значительно усложняет работу людям, которые зарабатывают на разнице курсов разных бирж. Это мешает им проводить быстрые сделки.
