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DAI. Funktionen und Vorteile

Eine kurze Geschichte von DAI

Stablecoin DAI ist ein ERC20-Token, der Ende 2017 von der MakerDAO-Plattform ausgegeben wurde. Es ist das erste dezentrale Token auf der Ethereum-Blockchain. Fast immer entspricht der Marktkurs von 1 DAI 1 US-Dollar. Mining und Staking sind für dieses Projekt nicht verfügbar, neue Token werden von den Nutzern der MakerDAO-Plattform ausgegeben.

Die Entwickler nannten die Kontrolle der Volatilität und das Erreichen von Zuverlässigkeit als Hauptziele des Projekts. Der stabile Wert von DAI wird durch Smart Contracts und Spieltheorie unterstützt. Um das Vertrauen der Nutzer zu erhöhen, wird eine Conversion-Strategie basierend auf Collateral-Technologie und CDPs verwendet.

CDP (Collaterized Debt Position) ist ein intelligenter Vertrag, der ETH-Sicherheiten blockiert und DAI-Token ausgibt. Die Höhe der Sicherheiten übersteigt immer die Anzahl der ausgegebenen Token, die Mindestsicherheitsquote sollte 150% betragen. Wenn die Kosten für 1 ETH beispielsweise 100 US-Dollar betragen, können Sie bis zu 66 DAI generieren.

Eigenschaften von DAI

  • Im Gegensatz zu anderen Stablecoins wird der DAI-Token nicht durch Fiat-Währungen, sondern durch Kryptowährung gedeckt. CDPs stellen sicher, dass die Erstellung von DAI-Token ohne ETH-Unterstützung nicht möglich ist.
  • Da DAI dezentralisiert ist, können Eigentümer es nicht unter der Adresse blockieren.
  • Der DAI-Token wird nach folgendem Prinzip ausgegeben. Der Benutzer zahlt ETH-Coins auf das Plattformkonto ein und wandelt sie zuerst in WETH (ETH ERC20-Token) und dann in den PETH-Plattform-Utility-Token um. Danach wird die Höhe der Sicherheiten für den Smart Contract für die Ausgabe des DAI-Tokens bezahlt.
  • Um den Sicherheitsbetrag freizuschalten, muss der Benutzer die DAI-Token zurückgeben. Für die Nutzung des Darlehens fallen Zinsen im MKR-Token an, die ihnen ein Stimmrecht bei Änderungen der wesentlichen Parameter der Funktionsweise und Sicherheit der Plattform verleihen.
  • Die Token-Volatilität wird durch Smart Contracts gesteuert. Wenn der DAI-Preis unter 1 US-Dollar sinkt, steigen die Zinsen, was die Benutzer ermutigt, das CDP zu schließen und die Schulden abzuzahlen. Die gesamte DAI-Versorgung nimmt ab, wenn Token verbrannt werden. Wenn der DAI-Preis 1 US-Dollar überschreitet, sinken die Zinsen, was die Benutzer ermutigt, CDPs zu eröffnen. Dadurch werden neue DAI-Token erstellt und das Gesamtangebot steigt.

Nachteile von DAI

  • Die Komplexität des Mechanismus des Maker-Austauschs und die Erstellung des DAI-Tokens. Der Benutzer sollte die Details der Erstellung von Sicherheitenpositionen und der Generierung eines Tokens sowie deren Rendite studieren, bevor er seinen ersten CDP eröffnet.
  • Starker Wettbewerb auf dem Stablecoin-Markt. Derzeit gibt es über 200 Stablecoins. Sie können mehr darüber in unserem Artikel Merkmale und Nachteile von stablecoins lesen.